Las autoridades alemanas acudieron este mañana a la sede de Deutsche Bank, en el centro de Fráncfort, en una redada coordinada relacionada con una investigación de lavado de dinero conocida como los Papeles de Panamá.
Más de seis vehículos policiales, con las luces azules encendidas, se detuvieron en las oficinas principales del Deutsche Bank poco antes de las 9 a.m., en una operación que involucró a unos 170 oficiales. Los principales sospechosos en la investigación derivada de las revelaciones de 2016 conocidas como los Papeles de Panamá fueron dos empleados bancarios que no fueron identificados más allá de sus edades: 50 y 46. Las autoridades confiscaron documentos y archivos electrónicos y dijeron que también estaban mirando si otros podrían haber sido involucrado.
«En lo que a nosotros respecta, ya hemos brindado a las autoridades toda la información relevante sobre los Papeles de Panamá«, dijo el portavoz del Deutsche Bank, Joerg Eigendorf, a periodistas en Fráncfort.
Para el asediado banco alemán, la redada se suma a una serie de dolores de cabeza (comerciales, regulatorios y legales) que enfrentan el Jefe de la Oficina Ejecutiva, Christian Sewing y el Presidente Paul Achleitner. La acción ha perdido casi la mitad de su valor este año, después de caer un 3% el jueves. El costo de asegurar su deuda junior contra pérdidas aumentó 11 puntos básicos a 383 puntos básicos, el más alto en dos años, según datos compilados por CMA.
«Esto debe estar asociado con el comportamiento criminal y no solo con una ofensa trivial», dijo Stefan Mueller, director ejecutivo de DGWA, una boutique de asesoría de inversiones con sede en Fráncfort. Él cree que el banco ahora estará paralizado durante meses hasta que quede claro cómo será afectado por nuevas multas potenciales. «Tal vez esta vez, Achleitner caerá; el banco necesita sangre fresca para hacer un corte radical en su gestión», añade.
DEUTSCHE BANK Y LOS PAPELES DE PANAMÁ
Los Papeles de Panamá se refieren a una colección de documentos filtrados en 2016 de Mossack Fonseca, una firma de abogados con sede en Panamá que creó compañías ficticias para facilitar la evasión de impuestos. En ese momento, el Deutsche Bank cortó los lazos con un prestamista chipriota que es propiedad del Grupo VTB que se identificó en el informe.
Las investigaciones posteriores expusieron evidencia de que Deutsche Bank ayudó a los clientes a establecer cuentas en el exterior, dijeron los fiscales. Los funcionarios dijeron que la redada del jueves no estaba relacionada con su papel como banco corresponsal para el lavado de dinero en el Danske Bank de Dinamarca.
El prestamista alemán puede haber ayudado a los clientes a establecer compañías offshore en paraísos fiscales. El dinero obtenido ilegalmente puede haber sido transferido a cuentas en el Deutsche Bank, que no informó las sospechas de que las cuentas podrían haber sido utilizadas para lavar dinero, dijeron los fiscales teutones. La investigación se centra en una unidad del Deutsche Bank basada en las Islas Vírgenes Británicas, que atendió a más de 900 clientes y procesó 311 millones de euros ($ 354 millones) solo en 2016, según los fiscales.
El momento de la redada inflige más dolor a Deutsche Bank después de una serie de contratiempos y repetidas fallas en mantener la mala conducta bajo control, lo que ha llevado a las acciones a mínimos históricos. Las preocupaciones de los inversores se han acumulado sobre su papel como banco corresponsal en el escándalo de lavado de dinero de miles de millones de dólares en Danske, y el regulador de mercados de Alemania ha dado el paso sin precedentes de nombrar un monitor para supervisar los esfuerzos de la empresa para mejorar el lavado de dinero y el terrorismo. Controles de la financiación.
Deutsche Bank ha gastado más de 18.000 millones de dólares pagando multas y resolviendo disputas legales desde el inicio de 2008, según las revelaciones de la compañía compiladas por Bloomberg News. En Europa, el Royal Bank of Scotland Group Plc es el único prestamista que se ha enfrentado a una cuenta mayor, con $ 18.1 mil millones, según muestran los cálculos de Bloomberg.
«Justo cuando pensaba que Deutsche Bank había dejado atrás los problemas legales, había más», dijo Markus Riesselmann, un analista de Independent Research que recomienda a los inversionistas que vendan acciones de Deutsche Bank. «Los inversores realmente quieren poder concentrarse en el negocio operativo del banco, por lo que este ruido que los rodea es muy inútil para el estado de ánimo».
Sewing, que asumió el primer puesto en abril, está reemplazando a los ejecutivos clave como parte de una reorganización de la administración, mientras lucha para que el mayor prestamista de Alemania vuelva a encarrilarse. Sylvie Matherat, miembro de la junta directiva que se desempeña como directora reguladora del banco, y Tom Patrick, quien dirige las operaciones en las Américas, se encuentran entre los ejecutivos que podrían irse en última instancia, dijeron esta semana personas familiarizadas con el tema.
En una entrevista de junio de 2017, Matherat describió la monumental tarea de modernizar los métodos de cumplimiento de la compañía. Después de años de adquisiciones y expansión en el extranjero, el prestamista se quedó con un mosaico de programas informáticos para monitorear las transacciones. El banco no tenía una imagen completa de los controles de cumplimiento en los negocios y regiones de la organización, dijo.
Karin Matussek, Nicholas Comfort and Jan-Patrick Barnert para Bloomberg.
