domingo, 28 noviembre 2021 12:28

IG Markets: broker poco recomendado. El 75% de los minoristas pierde dinero

Fundado en 1974 en Reino Unido, IG Markets (inicialmente llamado Investors Gold Index), es un broker británico que había logrado situarse entre las primeras posiciones de su sector. Pese a ello, el 75% de los minoristas pierde dinero al usar este proveedor, tal y como alertan por ley desde su propia web.

Pese a que IG ofrece una cobertura telefónica de 24/5 (24 horas 5 días a la semana), muchos usuarios denuncian las enormes colas y minutos de espera para ser atendidos, tanto en las tiendas de apps como en portales de valoración como Trustpilot. «Fue muy difícil que me cogieran el teléfono», coinciden decenas de clientes. «Puedes esperar hasta media hora al teléfono antes de que cojan la llamada. Creo que este aspecto es mejorable», asegura otro. La realidad es que IG no es de los brokers favoritos de los usuarios.

También hay usuarios que lamentan errores al cerrar posiciones o lentitud en las órdenes. Las comisiones de este broker también comportan una preocupación entre los usuarios: «No es explícito o del todo claro cuándo te van a cobrar comisiones y con qué tipo de instrumentos, hay que leer muy bien este apartado», insisten. Una queja recurrente de inversores y ahorradores es que «sus políticas de comisiones no son claras».

Dejando todo esto a un lado, en general, el broker ofrece una gran confianza al estar regulado por la principal autoridad financiera británica, la Financial Conduct Authority (FCA).

Con sede en Londres, IG Markets es también una empresa transparente al cotizar en la Bolsa de Londres en su sección más relevante, la FTSE250, que recoge las 250 compañías británicas más grandes. Especializado en contratos por diferencias, IG Markets es, al igual que XTB o Plus500, un broker de alto riesgo con el que el 75% de los minoristas pierde dinero, como señalan ellos mismos.

SEGURIDAD Y CONFIANZA

La seguridad que ofrece la larga historia de este broker y regulaciones a las que está sujeto comporta uno de sus principales atractivos. No solo está regulado por la FCA de Londres con el número de registro 195355. También en España está supervisado bajo la principal autoridad financiera, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en el número 37.

Además, dispone en nuestro país de una oficina en el número 121 de la CNMV. En el plano internacional, IG también está regulada por la principal autoridad financiera alemana, el BaFin, y por el Deutsche Bundesbank. Asimismo, está regulado por más autoridades de países en los que opera: Australia, Suiza, Sudáfrica, Singapur, Nueva Zelanda, Dubái, Japón y Estados Unidos.

Por otro lado, IG guarda los fondos de sus clientes en cuentas segregadas, ofreciendo así un nivel adicional de garantía frente a usos empresariales o posible quiebra: «El dinero del cliente está completamente protegido en el hipotético caso de que IG se declare insolvente».

IG también tiene un plan en caso de que el banco donde es guardado el dinero del cliente quiebre. La supervisión a la que está sometido el broker, unido a sus décadas de historia, le convierten en uno de los agentes más sólidos del mercado a nivel de confianza para los usuarios.

En el marco europeo, IG ha de cumplir las normativas de la Directiva Europea sobre Mercados e Instrumentos Financieros (MiFID), y la la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA).

FACILIDAD DE USO DE IG MARKETS

Las aplicaciones de IG para móviles tienen buenas puntuaciones tanto en la App Store de Apple como en la Play Store para Android. Las plataformas son lo suficientemente sencillas como para contentar al usuario medio de este tipo de servicios. Cuenta con 4,6 estrellas sobre 5 en la App Store, y hay usuarios que felicitan las herramientas visuales que ofrece la app, con comentarios como «en gráficos para móvil no la supera ninguna».

Además, otro usuarios la valoran como una «aplicación muy intuitiva, con multitud de funcionalidades, visualmente atractiva… muy práctica». Eso sí, algunos usuarios han reportado problemas con actualizaciones de la aplicación, en comentarios a los que han contestado profesionales de IG asegurando que esas fallas son reportadas e investigadas para mejorar la experiencia de usuario.

Por otro lado, a través de Trustpilot varios usuarios califican positivamente la manejabilidad de la app.

PRODUCTOS DE INVERSIÓN QUE OFRECE

Con un catálogo similar al de sus competidores de CFD, IG ofrece una gama de productos financieros que contiene Forex, índices, acciones, materias primas, criptodivisas. La gran cantidad de mercados con los que opera IG supone otro atractivo, al contar su plataforma con más de 17.000 productos.

Pero, además de los servicios habituales con CFD, IG también ofrece operar con los denominados Turbos24, barrera y las tradicionales Opciones Vanilla. Los Turbos24 son definidos como derivados financieros cotizados (certificados turbo), emitidos cada hora en los mercados principales a un precio determinado (denominado nivel del knockout), mientras que las Opciones Vanilla «otorgan a su comprador el derecho, pero no la obligación, a ejercitar el contrato al precio estipulado (con anterioridad), llamado strike».

Otros pluses que ofrece este broker son las operaciones con sectores económicos en su conjunto (banca, tecnología, venta minorista, etc), los weekend trading (mercados de fin de semana) y bonos.

COMISIONES CON IG MARKETS

Principalmente, IG obtiene beneficios por comisiones aplicadas para abrir, mantener o cerrar posiciones en forma de spread, que cambian según la volatilidad del mercado para Forex. En Forex, por ejemplo, el spread mínimo es de 0,6 pips. Los spreads medios, según recoge Rankia, son más altos: entre un 0,75 y un 1,23 en transacciones euro/dólar, euro/libra, etc.

Para operar en acciones de empresas, IG sí que cobra unas comisiones directas con una tarifa establecida. Para Reino Unido, por ejemplo, esta es de 0,10% de comisión por operación. Para Estados Unidos, dos centavos por acción, y para acciones europeas, un 0,10% de comisión por operación. También aplica comisión, además del spread, en operativas con las barrera.

IG Markets Kevin Algeo
Kevin Algeo, responsable de IG en Asia, Pacífico y África.

También existe una comisión «swap» o «prima nocturna»; una comisión por mantener abierta una posición durante más de una jornada, aplicando un interés por cada día que siga abierta.

Paralelamente, IG también cobra porcentajes por el uso de otros servicios, como son acceder a los precios en tiempo real de determinadas acciones, una comisión mensual por acceder a precios en directo, stop garantizado, cargo por inactividad de 14 euros a partir de los dos años de desuso, y costes por conversión de divisas.

MODALIDADES DE CUENTA EN IG MARKETS

Al igual que otras firmas de trading, IG también trabaja con dos tipos de cuenta de usuario: la estándar o retail y la profesional.

Para abrir una cuenta minorista IG no exige un depósito mínimo, aunque si el ingreso se realiza mediante tarjeta o PayPal sí que sería necesario ingresar un mínimo de 300 euros. El apalancamiento máximo para CFDs y las Opciones Vanilla es de 30:1 para los principales pares, mientras que para los Turbos24 y la operativa con Barrera, el apalancamiento dependerá del precio de compra o prima inicial, hasta un 100:1, como recoge el portal especializado Rankia.

Para poder ser elegible como cliente pro, el usuario ha de cumplir al menos dos de las siguientes condiciones:

  • Utilización de apalancamientos de «tamaño significativo» en al menos 10 transacciones por trimestre durante los últimos cuatro trimestres.
  • Poseer una cartera de instrumentos financieros, incluidos depósitos en efectivo, superior a los 500.000 euros.
  • Haber trabajado como profesional en el sector financiero, en un puesto que requiera conocimientos de negociación de derivados durante al menos un año.

PLATAFORMA DE TRADING

IG pone a disposición de los usuarios varias herramientas con las que hacer trading. Por un lado, la app para smartphones y tablets, con versiones para Android e iOS, que cuenta con gráficos de mercado y posibilidad de activar alertas de precio.

Para escritorio o sobremesa, IG ofrece varios programas con los que operar: por un lado, la llamada L2, su «plataforma DMA especializada» para «inversores avanzados», al ser un programa únicamente disponible en inglés y de compleja estructura, con conexión directa a los mercados de Forex y acciones. Aunque es de descarga gratuita, puede requerir de un pago para recibir datos en directo, y solo admite CFDs.

IG también cuenta con el programa web (instalación no necesaria) ProRealTime, una herramienta de automatización de trading y análisis integrada en la plataforma de IG. Ofrece un diseño personalizable para que cada usuario lo ajuste a sus intereses.

Junto a las apps móviles, L2 y ProRealTime, IG también ofrece el programa MetaTrader 4 (MT4), un software desarrollado por MetaQuotes en 2005 utilizado también por otros brokers, que permite una amplia customización y una automatización del trading con el uso de algoritmos. La parte negativa de este programa es que no permite su descarga directa para Mac; IG expone posibles soluciones para ello, aunque supone inevitablemente una mayor molestia para los usuarios de ordenadores Apple.

SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE DE IG MARKETS

IG despunta en este sentido al contar con varios canales de comunicación abiertos para resolver las dudas y problemas de sus clientes. En concreto, es posible contactar con la empresa por teléfono (atendido en castellano), por correo electrónico y redes sociales (Facebook y Twitter).

Al contar con una oficina física en Madrid, la relación con los clientes españoles está más fortificada que la de otros brokers sin dirección física en nuestro país. La dirección es Paseo de la Castellana 13. 1 derecha (Madrid).

Además, el servicio telefónico de IG está activo las 24 horas del día 5 días a la semana, de lunes a viernes, haciendo de este un canal de amplia disponibilidad. No obstante, siempre hay que tener en cuenta los tiempos de espera. En la Play Store, su app contiene comentarios como: «Para contratar genial pero para recuperar el dinero fatal. Por mucho que llames no pasas de espera. Es imposible hablar con nadie por teléfono o que te contesten a los correos enviados».

SERVICIOS DE PRUEBA Y APRENDIZAJE DE IG MARKETS

La cúpula directiva del broker inglés está muy conciénciala respecto de la necesidad de tener conocimientos sobre trading antes de participar en el mercado, especialmente en un contexto actual en el que la eclosión de plataformas ha democratizado la entrada de minoristas al mundo de la inversión; también de gente cada vez más joven.

Precisamente en este sentido se pronunció recientemente el jefe comercial de IG en Reino Unido para el periódico Financial Times, cuando comentó: «Decirles cosas a estos inversores no ayuda, debes darles un entorno en el que puedan aprender por sí mismos», declaró, añadiendo: «La educación es una parte importante de nuestra estrategia para el cliente».

Por ello, IG ofrece varios servicios educativos y de formación: la Academia IG, que cuenta con app propia, ofrece «recursos interactivos y sesiones en vivo para ayudarte a desarrollar tus habilidades de trading a tu propio ritmo». En su web, IG también publica noticias de última hora sobre los mercados y «análisis de nuestros expertos».

Lo más importante es que IG también ofrece una cuenta demo gratuita para poder operar con dinero ficticio, una práctica indispensable para alguien que se esté iniciando en el universo del trading. Este es un servicio que también ofrecen otros importantes brokers como XTB o Plus500.

En concreto, IG ofrece 20.000 euros virtuales con los que practicar. Así, el broker anima a los usuarios a utilizar el simulador para «familiarizarte con la plataforma, construir tu estrategia y ganar confianza sin arriesgar fondos reales».

A estos servicios hay que sumar las webinars, calendario económico, newsletter, glosario de trading e información sobre gestión del riesgo.

INGRESOS Y RETIRADAS DE DINERO

IG admite como medios de ingreso de efectivo la tarjeta de crédito o debito, PayPal y la transferencia bancaria. Las transferencias bancarias suelen tardar más que las operaciones con PayPal, que pueden tardar unas 24 horas.

La retirada de fondos está restringida mediante un importe mínimo de 150 euros. Por otro lado, los máximos son de 25.000 euros al día mediante tarjeta, y de 7.000 euros por transacción mediante PayPal (sin límite de retiradas al día). IG no aplica comisiones por estas operaciones.

Algunos portales sitúan a IG como un broker más adecuado para clientes expertos o avanzados, al poseer un mayor catálogo de posibilidades y una política de comisiones que requiere de un estudio previo por parte del cliente.

LENTO CRECIMIENTO DE IG MARKETS EN EUROPA

Uno de los problemas a los que se enfrenta la plataforma de cara a los próximos años es la caída de los ingresos. De hecho, las últimas cuentas publicadas a nivel de grupo IG Group registraban una caída del 2% en el área EMEA, en la que está incluida la Unión Europea, mientras que en otras como Singapur sube un 8% y en Australia se están produciendo a ritmo de dos dígitos, en concreto, el 10%.

La mala evolución de los ingresos se han intentado solucionar con nuevas plataformas y operabilidades. «Nos centramos en seguir personalizando nuestra oferta para nuestros productos de alto valor, minoristas y segmentos de clientes institucionales», señala la compañía acerca de sus planes futuros.

Para ello, IG Markets ha desarrollado una nueva plataforma que pretende ser utilizada de lunes a viernes, mientras están los mercados abiertos, de forma ininterrumpida. Además, ofrece para ello la posibilidad de incrementar el número de corredores «adicionales».

IG GROUP NO CRECE TAN RÁPIDO EN BOLSA

La necesidad de nuevas herramientas para mejorar su competitividad está siendo clave para que la firma pueda seguir el ritmo de crecimiento en Bolsa de sus rivales. Las plataformas de trading se han beneficiado de las especiales características que ha dejado la pandemia. En primer lugar, los confinamientos provocaron que muchos nuevos usuarios se decidiesen a invertir en Bolsa. En parte, por las caídas pronunciadas y las promesas de revalorización. También porque mucha gente ha ahorrado más de lo pretendido, lo que se denomina ahorro forzoso.

Todo ello, ha llevado a las firmas dedicadas al trading se hayan multiplicado como setas y, a su vez, que las existentes hayan tenido importantes revalorizaciones. Aunque en este aspecto IG se ha quedado ligeramente por detrás de algunos de sus grandes competidores. Uno de ellos es Plus 500 que logra batir a la firma inglesa, aunque el verdadero ganador ha sido XTB.


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