En un mundo ideal, todas las personas tendrían un asesor financiero personal para ayudarles a gestionar sus finanzas personales.
Esta ayuda está enfocada a sacar la máxima productividad a su dinero y está al alcance de todos.
¿Cómo saber si se necesita un asesor financiero?
Ante la decisión de contratar a un asesor financiero personal, es normal que surjan dudas.
Sin embargo, hay algunas señales que pueden indicar que se podría necesitar su ayuda:
¿No saber cómo invertir el dinero?
Si no se tienen conocimientos sobre finanzas o alguien no se siente cómodo tomando decisiones de inversión, un asesoramiento personalizado puede ayudar a crear un plan de inversión personalizado que se ajuste a los objetivos y tolerancia al riesgo.
¿Se necesita ayuda para planificar el futuro financiero?
Un asesor financiero personal puede ayudar a establecer metas financieras, crear un presupuesto y hacer un seguimiento del progreso.
También puede ayudar a proteger el patrimonio y asegurarse de que se está preparado para la jubilación.
¿Se está perdiendo dinero con las inversiones?
Si no se obtienen los resultados esperados con las inversiones, un asesor financiero puede ayudar a identificar los problemas y tomar medidas para mejorar los rendimientos.
¿Se necesita una opinión objetiva sobre las inversiones?
Los asesores financieros tienen experiencia y conocimientos que pueden ayudar a tomar mejores decisiones de inversión.
También pueden ayudar a evitar sesgos cognitivos que podrían perjudicar los resultados.
¿No se tiene tiempo o interés por gestionar las finanzas?
Si a alguien no le gusta o no tiene tiempo para ocuparse de sus finanzas, un asesor financiero puede encargarse de ello.
¿Cómo saber si se necesita un asesoramiento financiero personal?
Para saber si se necesita un asesor financiero personal, es esencial hacerse las siguientes preguntas:
¿Se quieren alcanzar las metas financieras?
¿Se está cansado de preocuparse por el dinero?
¿Se quiere estar seguro de que se están tomando las mejores decisiones financieras?
¿Se quiere ahorrar tiempo y dinero?
¿Qué beneficios puede ofrecer un asesor financiero personal?
Un asesor financiero puede ayudar a: mejorar la situación financiera, establecer metas financieras, crear un plan de acción y hacer un seguimiento del progreso.
Si lo que se quiere es ahorrar tiempo y dinero en la gestión de las finanzas, un experto en finanzas personales puede encargarse de las tareas tediosas y complejas relacionadas con la gestión del dinero y reducir el estrés.
Un experto en finanzas personales puede ayudar a sentirse más seguro de las finanzas y a reducir el estrés que puede causar la gestión del dinero.
¿Cómo encontrar un buen asesor financiero personal?
A la hora de elegir un asesor financiero, es importante tener en cuenta los siguientes factores:
Conocimientos en finanzas personales. Asegurarse de que el asesor financiero tiene los conocimientos necesarios para ayudar a alcanzar los objetivos.
Experiencia en asesoramiento en finanzas personales. Asegurarse de que se trata de una persona con experiencia en la gestión del dinero de particulares y familias, que tiene la experiencia necesaria para ayudar a alcanzar los objetivos.
El experto en planificación financiera debe ser capaz de entender las necesidades y objetivos financieros y crear un plan financiero personalizado que se ajuste a ellos.
Y quizá lo más importante un asesor de confianza.
¿Cuánto cuesta contratar a un asesor financiero?
El coste de contratar un asesoramiento financiero personalizado puede variar en función del servicio que ofrece.
Dependiendo si se trata de una sesión puntual para poner en orden la gestión de las finanzas o si se necesita un seguimiento mensual, por ejemplo.
¿Es necesario contratar a un asesor financiero?
La respuesta a esta pregunta depende de las necesidades y objetivos financieros.
Si no se tienen conocimientos sobre finanzas o no se tiene tiempo o interés por gestionarlas, un asesor financiero puede ser una buena opción.
Si se desea aprender sobre cómo mejorar la gestión de las finanzas personales, ahorro e inversión, en la web de Jesús Barreña se puede encontrar información gratis y de valor.
