Banco Sabadell cerró el ejercicio 2022 con un beneficio neto atribuido de 859 millones de euros, un 61,9% más que en el ejercicio anterior, según ha comunicado este jueves a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Los ingresos del negocio bancario –margen de intereses y comisiones netas– fueron de 5.289 millones de euros, un 8,1% más que en 2021, mientras que el margen de intereses aumentó un 10,9% interanual, hasta 3.799 millones.
El margen recurrente de la entidad –margen de intereses y comisiones restando costes– aumentó un 26,3% interanual, mientras que el ROTE se situó en el 7,8%, por encima de los objetivos marcados para el año 2022.
El consejero delegado, César González-Bueno, ha destacado en un comunicado que «todas las unidades de negocio han incrementado su rentabilidad a lo largo del año» y ha mostrado su optimismo para el ejercicio 2023 por, en sus palabras la fortaleza de la red comercial y la confianza de los clientes.
El director financiero de Banco Sabadell, Leopoldo Alvear, ha apuntado que el perfil de riesgo de la entidad «sigue mejorando interanualmente», la ratio de mora se redujo 25 puntos básicos y la ratio de solvencia se situó en el 12,54% por el aumento del margen recurrente hasta el 26,3%.
Las comisiones netas de la entidad se situaron en 1.490 millones, un 1,5% más que en 2022, mientras que el total de costes se situó en 2.883 millones, un 12,8% menos que un año atrás; y los costes recurrentes bajaron un 3,5% por la reducción de gastos de personal y de gastos generales.
INVERSIÓN
Banco Sabadell cerró 2022 con un saldo de crédito vivo de 156.130 millones de euros (+0,8%), y en España la cartera hipotecaria alcanzó los 39.027 millones (+1,4%) y el crédito a pymes y grandes empresas se situó en 43.409 millones (+0,4%), mientras que el crédito al consumo fue de 1.683 millones (+14%).
El nivel de la actividad comercial en España cerró el último trimestre con una facturación de tarjetas en el cuarto trimestre de 5.887 millones (+11%) y una facturación de TPVs de 12.236 millones (+23%), comparado con el mismo trimestre del año anterior.
A cierre del año, los recursos de los clientes en el balance registraron 164.140 millones; los saldos de cuentas a la vista, 147.540 millones, y los depósitos a plazo, 16.141 millones; y fuera de balance, ascendieron a 38.492 millones, un 7,6% interanual menos por «la volatilidad de los mercados» y su impacto en los fondos de inversión.
Los activos totales del grupo ascienden a 251.380 millones de euros, manteniéndose estables en la comparativa interanual, y reduciéndose un 3,5% en la comparativa intertrimestral por la devolución de 10.000 millones de la TLTRO III.
Por su parte, los «activos problemáticos» totalizaron 6.971 millones de euros –5.814 millones en préstamos dudosos y 1.157 millones en activos adjudicados– y la cobertura se situó en el 52,3% de préstamos dudosos con el total de provisiones del 55% y del 38,3% para los activos adjudicados.
La ratio de morosidad se situó en el 3,41% a cierre del año, frente al 3,65% del año anterior, y el coste de riesgo del crédito, en 44 puntos básicos.
La ratio CET1 phase in se situó en el 12,66% a cierre del ejercicio y aumentó un punto básico respecto al trimestre anterior; la ratio CET1 fully-loaded se situó en el 12,54% y aumenta dos puntos básicos en el trimestre, y la ratio de capital total phase in ascendió a 17,13% al cierre del ejercicio, situándose por encima del requerimiento regulatorio con un MDA buffer de 402pbs.
PAYOUT
El consejo de administración de Banco Sabadell ha acordado incrementar el ‘payout’ hasta el 50% de los beneficios correspondientes al presente ejercicio, que compara con el 31,8% del año anterior.
Ha propuesto para aprobación en la próxima Junta de Accionistas un dividendo en efectivo complementario de 0,02 euros por acción, y la recompra de 204 millones de euros en acciones, retribución a la que cabe sumar el dividendo a cuenta de 0,02 euros abonado a finales de diciembre de 2022.
De esta manera, la retribución total asciende a 430 millones de euros, lo que equivale a una rentabilidad por dividendo del 8,7% considerando la cotización a cierre de 30 de diciembre de 2022, último día de cotización del año pasado (0,88 euros por acción).
TBS
TSB cerró el ejercicio 2022 con un beneficio individual antes de impuestos de 184 millones de libras (208,9 millones de euros), un 16,5% más interanual.
El beneficio neto individual de TSB asciende a 102 millones de libras (115,8 millones de euros), mientras que la contribución positiva a las cuentas del Grupo Banco Sabadell asciende a 87 millones de euros.
La entidad incrementó un 71,6% su margen recurrente, mientras que el margen de intereses totalizó 982 millones de libras (1.114,7 millones de euros) a cierre de 2022, un 13% más, y las comisiones netas, 114 millones de libras (129,4 millones de euros), un 10,2% más.
