Si bien el mundo financiero está repleto de incertidumbres, existen distintas estrategias que permiten mitigar el riesgo y proteger los activos. Por eso, es importante conocer la estrategia más empleada por especialistas, como los que podemos encontrar en la web de inversiones y opiniones. Hoy te contamos por qué es tan relevante la diversificación y cómo puedes comenzar a emplear esta estrategia.
¿Por qué es importante diversificar las inversiones?
Durante la última semana se publicaron datos alentadores para los ahorradores: en 2023, los fondos de inversión registraron un aumento de 41 631 millones de euros, lo que constituye un crecimiento del 13,6 % respecto al mismo periodo en 2022.
Los últimos estudios señalan que la diversificación es, entre otras cosas, una de las principales razones por las que el rendimiento de los fondos de inversión alcanzó una capitalización récord. De hecho, los fondos de inversión son reconocidos como uno de los mejores métodos de inversión a largo plazo debido a que consisten, básicamente, en una diversificación de la cartera de inversiones.
Algo similar se puede decir sobre la estrategia dividendos crecientes: esta consiste en obtener ingresos pasivos a largo plazo invirtiendo en diferentes empresas que tengan una política de distribución de dividendos (distribución de excedentes entre los accionistas). Es un tipo de diversificación orientado a dividendos que serán reinvertidos para generar rentabilidad progresiva a largo plazo, aprovechando el interés compuesto obtenido.
Si bien hay diferentes métodos de diversificación, esta estrategia consiste en distribuir el capital del inversor entre una variedad de activos financieros que le permitan combinar distintos tipos de rentabilidad y reducir el riesgo de cada activo sobre el total de la inversión.
En este sentido, una de las alternativas más recomendadas para los inversores es la rentabilidad sp500, un índice diversificado y seguro que concentra a las 500 empresas más importantes de Estados Unidos y que, además, es el que mejor rentabilidad presenta en la actualidad.
¿Cómo crear una estrategia de diversificación?
La diversificación, al distribuir los activos en diferentes clases y tipos de inversiones, puede evitar que un momento crítico del mercado afecte de manera significativa nuestra inversión. Si en una caída de Wall Street tenemos todo nuestro capital en acciones que cotizan en la bolsa, es probable que suframos un gran daño. En cambio, diversificando nuestra cartera de inversiones, reducimos el impacto de un tipo de activo sobre el total de la inversión.
Diversificar no se limita a mezclar acciones, bonos y otros activos, sino que requiere comprender los efectos que cada activo tiene sobre los demás y sobre el total de la cartera de inversión. El primer paso hacia una estrategia de diversificación efectiva es una evaluación integral del perfil financiero del inversor. En efecto, considerar factores como la edad, el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo es crucial.
Existen muchas herramientas de asignación de activos y sitios web de análisis que pueden ayudarnos a elaborar una estrategia de diversificación eficaz: sin embargo, ajustar la proporción de activos en nuestra cartera de inversión dependerá de nuestro perfil y objetivos de rentabilidad. Por eso, de ser posible, la asesoría personalizada de un profesional financiero agrega un nivel de detalle y adaptabilidad invaluable.
