CaixaBank ha lanzado las carteras ‘Smart Allocation’, una nueva solución de gestión discrecional que ofrece una gestión dinámica con mayor control de la volatilidad a través de un modelo cuantitativo que identifica distintos escenarios de mercado para ajustar el nivel de riesgo de la cartera modificando el peso en renta variable dentro de cada perfil.
Estas carteras están dirigidas a clientes asesorados de banca privada y ‘premier’ que buscan tener exposición a mercados atenuando el efecto de los extremos de los ciclos de valoración en renta variable y se pueden contratar con una inversión inicial de 6.000 euros, ha informado el banco presidido por Jordi Gual este miércoles en un comunicado.
El modelo matemático de las ‘Smart Allocation’ utiliza variables que analizan el ciclo económico, el valor relativo entre los activos y las tendencias a corto plazo en los precios, y teniendo en cuenta estas tres variables identifica distintos escenarios de mercado que generan ajustes en la cartera.
Así, si el modelo anticipase la llegada de un periodo bajista, la cartera disminuirá de manera significativa la exposición en renta variable, mientras que requiere de una mayor confirmación de los escenarios alcistas para incrementar las posiciones.
Esta nueva gama de carteras permite elegir entre distintos perfiles en función del peso en renta variable y de acuerdo a las expectativas de rentabilidad del cliente y al horizonte temporal de la inversión: tranquilidad (máximo de 30% en renta variable y con un horizonte a cuatro años); patrimonio (máximo de 60% en renta variable, de cuatro a seis años) e inversión (máximo de 100% en renta variable, con un horizonte superior a seis años).
Las carteras invierten en los once fondos ‘Smart’ de CaixaBank Asset Management que, a partir de ahora, compartirán con las carteras Smart Money, y que cubren toda la tipología de activos.
Con las ‘Smart Allocation’, CaixaBank completa su oferta de soluciones de gestión discrecional con dos gamas diferenciadas: la gama Smart, compuesta por las carteras ‘Smart Money’ y ‘Smart Allocation, de gestión indiciada; y la gama ‘Master’, de gestión activa con el asesoramiento de terceras gestoras en determinadas clases de activo.
La entidad ha destacado que con estas dos gamas se consolida como líder en gestión discrecional en España con más de 25.000 millones de euros bajo gestión: la gama ‘Smart’ cuenta con más de 1.600 millones de euros y la gama Master suma más de 20.400 millones de euros, a lo que se suman las carteras ‘Asset Plus,’ disponibles para clientes de CaixaBank Wealth y que cuentan con más de 3.200 millones de euros bajo gestión.
PLATAFORMA OCEAN
En cuanto a Ocean, su plataforma online de gestión de fondos, CaixaBank ha decidido abrirla a todos sus clientes, y ha incorporado en su catálogo los fondos de CaixaBank Asset Management a la vez que ha reducido el importe mínimo de aportación en terceras gestoras desde los 20.000 euros a los 600 euros, excepto si el folleto marcase un importe superior, que sería el que se aplicaría.
Desde su lanzamiento en 2019, se han realizado más de 31.900 operaciones con un volumen intermediado de más de 749 millones de euros.
