En España, muchos trabajadores y autónomos no aprovechan al máximo los recursos que el Estado pone a su disposición. José Luis Moreno (41 años), autónomo en el sector digital, comenta: “Creía que sabía todo sobre mis obligaciones y beneficios fiscales, pero descubrir algunas bonificaciones y ayudas me ha ahorrado cientos de euros y me ha dado tranquilidad”.
Estas ayudas y beneficios fiscales poco conocidos pueden marcar la diferencia a la hora de gestionar un negocio o simplemente organizar la economía personal. A continuación, repasamos los más relevantes.
1. Deducción por inversión en formación profesional
Muchos autónomos desconocen que pueden deducirse los gastos relacionados con formación profesional y cursos vinculados a su actividad. José Luis explica: “Invertí en un curso de marketing digital avanzado y pude desgravar casi todo. Es como si el Estado te incentivara a mejorar tu cualificación”.
Esta deducción no solo aplica a autónomos, también a trabajadores que sufran gastos por formación continua necesaria para su empleo. Además, algunos cursos incluso permiten compatibilizar la deducción con ayudas de organismos públicos como el SEPE.
2. Bonificaciones por contratación de empleados
Otra ayuda poco explotada es la bonificación en las cuotas a la Seguridad Social cuando se contrata a ciertos perfiles, como jóvenes, mayores de 45 años o personas con discapacidad. María Fernández (36 años), gerente de un pequeño taller, confiesa: “Contraté a un empleado joven y descubrí que podía ahorrar una parte importante de sus cotizaciones. Es un estímulo para fomentar la contratación”.
Estas bonificaciones o beneficios fiscales cambian según la edad del trabajador, la duración del contrato y el sector de actividad, pero pueden reducir significativamente los costes laborales.
3. Deducciones por inversión en innovación y tecnología
La Agencia Tributaria también premia la inversión en tecnología, innovación y digitalización. José Luis añade: “Invertimos en software de gestión y automatización y parte de ese gasto se dedujo en la declaración del IRPF. Es un incentivo que muchos autónomos pasan por alto”.
Programas como Kit Digital y ayudas directas para la digitalización permiten a los autónomos no solo mejorar su competitividad sino también reducir su carga fiscal.
4. Prestaciones por maternidad y paternidad de autónomos entre los beneficios fiscales
Aunque muchas personas saben que existen bajas por maternidad y paternidad, pocos conocen que los autónomos también tienen derecho a prestaciones económicas durante estas bajas, calculadas en función de su base de cotización. María Fernández comenta: “Cuando nació mi hijo pude tomarme un tiempo sin perder ingresos, algo que desconocía antes de ser madre y autónoma”.
Estas prestaciones se complementan con bonificaciones en la cuota de autónomos durante el periodo de baja, es decir, beneficios fiscales, reduciendo así la presión económica sobre la familia.
5. Ayudas por contingencias profesionales
Los autónomos pueden acceder a prestaciones por accidentes laborales o enfermedades profesionales, un derecho que no todos conocen. José Luis señala: “Tener esta cobertura me da tranquilidad si algún día sufrimos un percance relacionado con nuestra actividad. Muchos creen que solo los trabajadores por cuenta ajena lo tienen, y no es así”.
Este tipo de ayudas cubre gastos médicos, indemnizaciones y días no trabajados, y en algunos casos pueden solicitarse desde plataformas online de la Seguridad Social.
6. Reducción por gastos de local y suministros
Otro beneficio interesante es la posibilidad de deducir parte de los gastos de local y suministros cuando el autónomo desarrolla su actividad desde casa. María Fernández explica: “Podemos deducir un porcentaje proporcional de luz, agua, internet o alquiler si usamos la vivienda para trabajar. Es un detalle pequeño, pero suma a final de año”.
Este beneficio requiere justificar correctamente los gastos y conservar facturas, pero es totalmente legal y muy útil para quienes teletrabajan o tienen oficinas en casa.
Como se puede comprobar, los beneficios fiscales y ayudas para trabajadores y autónomos van mucho más allá de lo que aparece en los manuales básicos de contabilidad. José Luis concluye: “Informarse es clave. Lo que parece un detalle menor puede traducirse en cientos o miles de euros y, sobre todo, en tranquilidad para centrarte en tu negocio”.
Conocer estas ayudas permite planificar mejor la actividad profesional, ahorrar en impuestos y acceder a prestaciones que muchas personas desconocen. No aprovecharlas supone perder oportunidades económicas que, con un poco de información, podrían mejorar la estabilidad financiera de cualquier trabajador o autónomo.
