jueves, 24 junio 2021 18:31

Análisis del broker ActivTrades: seguridad, servicios y comisiones

ActivTrades es un broker joven especializado en trading online con productos de alto riesgo. Nacido en 2001 en Suiza, este broker en línea cuenta con el respaldo que le ofrece la supervisión de la autoridad financiera británica, la Financial Conduct Authority (FCA), ya que se instaló rápidamente en Londres tras su creación.

De entre otros importantes brokers analizados como XTB, Plus500 o IG, este proveedor reporta un porcentaje mayor de pérdidas de minoristas: un 80% de usuarios retail pierde dinero con ActivTrades.

Una característica importante de este broker es que es un No Dealing Desk (NDD), es decir, no dispone de mesa de negociación propia. Las órdenes son enviadas directamente al mercado, sin que el broker ofrezca contrapartida por las órdenes de sus usuarios. Una de las ventajas de este sistema es que se evitan conflictos de interés entre la empresa y sus clientes. Un broker de este tipo es, por ejemplo, XTB.

SEGURIDAD Y CONFIANZA

ActivTrades cuenta con el beneplácito de la autoridad británica, la FCA (equiparable a la CNMV en España) además de estar regulada por organismos en Luxemburgo (CSSF) y Bahamas (SCB), países en los que el broker tiene oficinas. En Bulgaria, por otro lado, tiene un “centro tecnológico”, mientras que en Italia tiene su “oficina europea”.

Pero en el caso de España, ActivTrades también está regulado por la propia Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) registrado en diciembre de 2005 con el número 1113, por lo que a nivel de seguridad financiera, el broker inglés puede considerarse totalmente confiable, estando supervisado por relevantes y exigentes autoridades a nivel europeo.

Fuente: Rankia

En caso de quiebra o incidentes, los fondos de los clientes también están asegurados, debido a un acuerdo entre el broker y la Financial Service Compensation Scheme (FSCS) de Reino Unido, que asegura hasta 500.000 libras por usuario. Esta es una protección especialmente pensada para los inversores minoristas, ya que la empresa recuerda que los productos apalancados son de gran riesgo.

Asimismo, los fondos de los clientes son resguardados en cuentas bancarias separadas, desvinculándolas así de posibles usos fraudulentos por parte de la empresa. Además, la empresa está auditada por la prestigiosa consultora PriceWaterhouseCoopers LLP (PwC).

FACILIDAD DE USO 

La app de ActivTrades cuenta con tres estrellas y media sobre cinco en la Play Store de Android, y un 4,3 sobre 5 en la App Store de Apple. Algunos comentarios valoran que la aplicación móvil es intuitiva y que cuenta con herramientas para todo tipo de traders, desde principiantes a expertos.

PRODUCTOS DE INVERSIÓN QUE OFRECE

ActivTrades ofrece un catálogo similar al de otros grandes brokers de su categoría: CFDs sobre Forex, Índices y Bonos, así como materias primas, acciones y ETFs. A diferencia de otros brokers, este no ofrece mesa de criptomonedas.

La firma británica ofrece, por otro lado, dos programas de recompensa que pueden aportar valor extra al cliente, pero con condiciones.

El ‘programa cashback’ ofrece a los ususarios un reembolso por cada operación, siempre que se cumpla la condición de operar un valor de 50 millones de dólares de valor nocional. Con este programa, “por cada lote negociado, [el cliente] recibirá el equivalente a una reducción del 20% en los spreads, 20% en los swaps y 20% en la comisión de acciones”.

El segundo es el programa “presente a un amigo”, con el que el cliente que atraiga a conocidos al broker podrá ganar hasta 1.000 dólares por cada persona que introduzca a modo de rebajas en todos los spreads excepto en los de acciones. Para poder disfrutar de la recompensa, eso sí, el cliente introducido ha de depositar 500 dólares y ejecutar cinco operaciones.

COMISIONES CON ACTIVTRADES

Este broker no impone comisiones por mantenimiento, pero sí que cobra por operación, a través del spread en Forex, índices y materias primas. 

Para divisas, el spread mínimo parte de 0,5 (EUR/USD); en commodities, desde 0.03 pips para el petróleo; en bonos, desde 0,03; y en acciones, desde el 0,01%. En Forex, el spread medio en ActivTrades va de 0,67 pips (EUR/USD) a 2,60 pips (EUR/CAD). En índices, el spread va desde 0.55 pips SPX 500, recoge Rankia.

MODALIDADES DE CUENTA

De forma similar a otros brokers de su tipo, ActivTrades tiene dos tipos de cuenta disponibles para sus usuarios, una estándar y otra más exclusiva para los profesionales.

Ambas cuentas comparten las siguientes características: protección del saldo negativo, hasta 500.000 libras aseguradas con posibilidad de extender hasta un millón (para clientes PLC) y cuentas en diferentes divisas. Spreads desde 0,5 pips para EUR/USD y ejecución directa en el mercado sin mesa de operaciones. El depósito inicial es de 100 euros.

Para poder optar a una cuenta profesional, el usuario tendrá que cumplir al menos dos de estas tres condiciones similares a las del resto de brokers: haber realizado un mínimo de 10 transacciones de alto valor por trimestre durante los últimos doce meses, tener una cartera superior a los 500.000 euros, y haber ocupado un puesto profesional en el sector financiero durante un año.

Los que obtengan esta cuenta pro no tendrán límites de apalancamiento, no tendrán por qué recibir advertencias de riesgo, podrán recibir incentivos, y tampoco estarán sujetos a protección por los primeros 20.000 € de sus activos globales (protección SIIL). Es decir, no estarán sujetos a la normativa europea ESMA que ha de cumplir el broker para los inversores minoristas.

Puede solicitarse a través de este enlace: https://www.activtrades.com/es/formulario-cuenta-profesional-cliente-existente

PLATAFORMA DE TRADING

Son principalmente tres los softwares que este broker pone a disposición de los usuarios. Por un lado, la aplicación propia de la firma, llamada ActivTrader, es un programa que puede descargarse en móvil (Android y Apple), tablet y ordenador de sobremesa o escritorio. ActivTrades especifica que es compatible con los navegadores Firefox, Chrome y Microsoft Edge, por lo que no sería compatible con el Safari de los ordenadores Apple. No es necesario instalarlo como programa, funcionando como plugin del navegador.

ActivTrades ofrece, al momento en que se escribe este artículo, probar su herramienta durante un periodo de prueba de 30 días.

Esta app ofrece también algunas funcionalidades concretas que pueden beneficiar al cliente: trailing stop progresivo (para proteger las ganancias), entrada en pullback (abrir posición cuando el mercado es positivo) o trailing stop, que funciona también con el ordenador o móvil apagados.

Por otro lado, ActivTrades trabaja con las conocidas MetaTrader 4 y MetaTrader 5, programas informáticos que son un estándar en la industria y que son ofrecidos por otros grandes brokers.

Además, ActivTrades ofrece para su descarga una serie de herramientas que pueden instalarse en MetaTrader para ampliar algunas funcionalidades. Tres destacadas son SmartLines, que permite “una ejecución automática basada en líneas de tendencia predefinidas directamente en su gráfico”, SmartOrder 2, o Indicador de Puntos Pivote. Para la mayoría de ellos, la web de ActivTrades ofrece manual de instrucciones.

Las otras cuatro herramientas propias de ActivTrades son SmartCalculator; una calculadora de posiciones de mercado para saber cuánto vamos a perder o ganar antes de realizar la operación; SmartTemplate, aplicación que informa de tendencias del mercado; SmartForecast, funcionalidad que analiza los puntos de soporte y resistencia de manera automática; y SmartPatter, un indicador que identifica patrones y posibles fenómenos en el futuro.

SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE DE ACTIVTRADES

Esta es una de las características de las que más presume el propio broker a través de su web. ActivTrades dispone de atención al cliente las 24 horas de lunes a viernes, ofreciendo una vía telefónica en español (+1 242-603 5201) y un chat online desde su web. También atienden por correo electrónico ([email protected]), con un tiempo de espera de solo 27 minutos, según detalla la empresa.

Según queda recogido en el portal de valoración Trustpilot, los usuarios valoran en sus comentarios la rápida asistencia y una eficaz resolución de problemas.

SERVICIOS DE PRUEBA Y APRENDIZAJE DE ACTIVTRADES

Al igual que otros de los mayores brokers analizados por este diario, ActivTrades posibilita al usuario abrir una cuenta demo gratuita con la que practicar trading o familiarizarse con el sistema antes de empezar a operar con dinero real. En el caso de este broker, pone a disposición del usuario unos 10.000 euros virtuales para practicar, frente a los 20.000 que ofrecen otros como XTB.

Este broker británico también dispone de una sección de formación, con eventos para que los usuarios primerizos se familiaricen con los complejos conceptos del trading. En concreto, la empresa publica webinarios y seminarios, y dispone de un glosario de términos, manuales para aprender a manejar software como MetaTrader, y videotutoriales.

Otra de las propuestas más interesantes de este broker es que ofrece una capacitación personal online, permitiendo al usuario pedir cita para charlar por videoconferencia con un experto. No obstante, según la descripción que la firma hace de este servicio, estas videoconferencias están orientadas sobre todo a familiarizar al usuario con los programas de trading, más que con los conceptos de trading en sí.

A parte de esto, ActivTrades también dispone de calendario económico con fechas importantes para los mercados, un blog de noticias económicas, y comentarios de mercado semanales.

INGRESOS Y RETIRADAS DE DINERO

Para introducir fondos en la cuenta de ActivTrades, la empresa ofrece varios métodos a parte de la clásica transferencia o tarjeta de débito o crédito. También aceptan Neteller, Skrill, Sofort y PayPal. Los métodos para retirar dinero son los mismos.

Mientras que la operación de transferencia suele demorarse 24 horas, el ingreso por el resto de vías puede confirmarse en una media hora.

Al usar tarjeta de crédito o débito, el broker cobra una comisión del 1,5% para los usuarios en Reino Unido y en el Espacio Económico Europeo (EEE). Por otro lado, para las retiradas, ActivTrades cobra una comisión de 9 libras al usar transferencia bancaria, sin cobrar nada para tarjetas o Neteller, Skrill y PayPal.

VALORACIONES

Destaca como punto a favor de este broker la rápidez de las transacciones (0,004 segundos según su web). En el portal de valoración TrustPilot, la empresa cuenta con un 3,9 sobre cinco, con diversos comentarios celebrando la “buena ejecución” de órdenes y la rapidez en depósitos y retiros. En Rankia, consigue un 8,25 sobre 10 de puntuación, valorando muy positivamente la regulación a la que está sometido y las capas adicionales de protección que ofrece sobre los fondos.

En la lista de ‘Mejores brókers online para Forex 2021’ elaborada por Rankia, el portal independiente valora a ActivTraders como mejor opción para este fin.

En general, los portales de comparación de brokers conceden al británico conclusiones positivas, aunque no sitúan a ActivTrades como el más barato en cuanto a spreads (mejoresbrokersonline.net). También recibe entre cuatro y cinco estrellas y comentarios positivos en topbrokers.com, señalando como aspectos negativos el spread o las comisiones.

El broker británico también ha recibido premios y galardones por parte de diversas instituciones: tiene el mejor servicio de Trading Online según la empresa ADVFN, es el broker con mejor ejecución según la Agence IAT Grand Prize Excellence, ganó a mejor broker del año por Le Fonti IAIR Awards y tiene el mejor servicio al cliente según DKI & Euro am Sonntag.


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